Atención al inversor: la amenaza del fraude de opciones binarias


Este artículo sobre fraude de opciones binarias es la cuarta parte de una serie sobre algunos de los fraudes más grandes de Wall Street y cómo evitarlos. haga clic aquí para la primera parte sobre el «Lobo de Wall Street» y las existencias de microcaps. haga clic aquí para la segunda parte sobre estafas pre-IPO. Haga clic aquí para ver la tercera parte sobre fraude de metales preciosos.

Ahora que Internet se ha convertido en una parte esencial de la vida, el comercio de opciones binarias es más fácil que nunca. Sin embargo, también significa que los estafadores tienen fácil acceso a los inversores que buscan ganancias de inversión a través de prácticamente cualquier ruta posible. Si ha estado pensando en invertir en opciones binarias, no puede ser demasiado cuidadoso con quién invierte.

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La Comisión de Bolsa y Valores describe las opciones binarias como «un tipo de contrato de opciones en el que el pago depende completamente del resultado de una propuesta de sí / no y generalmente se relaciona con si el precio de un activo en particular aumentará o disminuirá por debajo de un monto específico «. Un inversor que compra una opción binaria no tiene otra decisión que tomar sobre ejercerla porque las opciones binarias se ejercitan automáticamente. Los tenedores no tienen derecho a comprar o vender el activo en el que compraron la opción binaria. Cuando expira el contrato, el inversor recibe una cantidad fija de efectivo o nada, dependiendo del resultado de la propuesta sí / no.

Un caso de fraude de opciones binarias

Primero, analicemos un caso criminal de fraude de opciones binarias. Un tribunal estadounidense condenó al israelí Lee Elbaz, quien se desempeñó como CEO de una importante compañía de opciones binarias, Yukom Communications, por tres cargos de fraude electrónico y un cargo de conspiración. Fue acusada de defraudar a clientes por casi $ 150 millones, según informes de prensa. Un denunciante reveló sus acciones en noviembre de 2016. La Oficina de Periodismo de Investigación, que fue una de las primeras en exponer el fraude, describe la estafa como «una variante de alta tecnología de estafas en salas de calderas».

La estafa implicó llamar a los inversores potenciales en otros países y convencerlos de que pusieran dinero sobre si el precio de un activo en particular subiría o bajaría. Al principio, el inversor vio crecer el dinero en su cuenta, lo que a menudo los alentó a invertir aún más. Cuando intentaron retirar su dinero, la compañía dejó de atender sus llamadas.

Según el FBI, el verdadero alcance del fraude de opciones binarias no está claro, pero ha estado creciendo rápidamente. En 2011, el Centro de Quejas de Delitos contra Internet de la agencia recibió cuatro quejas sobre este tipo de fraude. Solo cinco años después, el número de quejas se había incrementado a cientos con millones de dólares reportados perdidos. Sin embargo, estos números solo reflejan a los inversores que informaron sus pérdidas a la agencia. La agencia agrega que algunos países europeos estiman que las quejas de fraude de opciones binarias son ahora el 25% de todas las quejas de fraude que reciben.

Quejas de la SEC sobre plataformas de negociación

La SEC y el FBI han emitido advertencias a los inversores sobre el fraude de opciones binarias. La SEC ha recibido quejas de fraude de los inversores sobre plataformas de comercio de opciones binarias basadas en Internet. La mayoría de las quejas se dividen en tres categorías.

El primero son las plataformas que simplemente se niegan a acreditar las cuentas de sus clientes o reembolsar sus fondos. El esquema de Lee Elbaz parece haber caído en esta categoría. La mayoría de los clientes que informan este problema a la SEC han depositado dinero en su cuenta comercial en línea para comprar opciones binarias y luego se les ha animado a depositar aún más dinero. Los estafadores generalmente cancelan los intentos de los clientes de retirar su dinero y, a veces, dejan de atender sus llamadas telefónicas.

La SEC también ha recibido informes de robo de identidad relacionados con el uso de plataformas de negociación de opciones binarias. La agencia recomienda que los inversores no proporcionen datos personales a dichas plataformas de negociación en línea. Entre la información que algunas compañías fraudulentas han recopilado se encuentran copias de las tarjetas de crédito, pasaportes y licencias de conducir de los clientes, y su uso a menudo no se especifica.

La tercera categoría reportada por la SEC es un poco más de alta tecnología: manipulación de software para generar intercambios perdedores. Los clientes que informan sobre este problema afirman que la plataforma de negociación de opciones binarias que utilizan está manipulando el software para distorsionar los precios y los pagos.

«Por ejemplo, cuando la operación de un cliente está ‘ganando’, la cuenta regresiva hasta el vencimiento se extiende arbitrariamente hasta que la operación se convierta en una pérdida», explicó la SEC.

Fraude de opciones binarias: banderas rojas a tener en cuenta

La SEC aconseja a los inversores que sean cautelosos cuando se les ofrecen opciones binarias con reclamos exagerados de retornos de inversión. Por ejemplo, el regulador dijo que se le podría pedir a un cliente que pague $ 50 por un contrato de opción binaria que supuestamente promete un retorno del 50% si el precio de las acciones es superior a $ 5 por acción cuando expira el contrato. En realidad, el rendimiento de esto es negativo, y he aquí por qué:

«Suponiendo una probabilidad de 50/50 de ganar, la estructura de pago ha sido diseñada de tal manera que el rendimiento esperado de la inversión es realmente negativo, lo que resulta en una pérdida neta para el cliente. Esto se debe a la consecuencia si la opción expira fuera de el dinero (aproximadamente una pérdida del 100%) supera significativamente el pago si la opción vence en el dinero (aproximadamente una ganancia del 50%). En este ejemplo, un inversor podría esperar, en promedio, perder dinero «.

Recursos del sitio web

La SEC también aconseja a los inversores que verifiquen los antecedentes de cualquier empresa o profesional con el que inviertan. Puede ver las licencias y los registros en la base de datos de Divulgación pública de asesores de inversiones de la SEC a través de Investor.gov y la Búsqueda BÁSICA del Centro de información de estado de afiliación de antecedentes de la Asociación Nacional de futuros. BrokerCheck de la Agencia Reguladora de la Industria Financiera es otra buena opción para verificar sus antecedentes. Si no puede verificar el registro de la persona o empresa, entonces no es una buena idea comerciar con ellos, darles dinero o compartir información personal con ellos.

El FBI aconseja a los inversionistas que verifiquen y se aseguren de que el contrato de opciones binarias que le han ofrecido esté registrado en la SEC. Además de asegurarse de que la oferta en sí es legal, verificar el registro debería proporcionarle más información al respecto. Puede hacerlo a través del sitio web de presentación de la empresa EDGAR de la SEC.

También puede verificar si la plataforma de negociación está registrada como un intercambio en el sitio web de Intercambios de la SEC aquí o si la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos lo ha designado como un mercado de contrato aquí. Según el FBI, aunque miles de entidades ofrecen comercio de opciones binarias en los Estados Unidos, la CFTC solo ha autorizado a dos de ellas para hacerlo.

En general, también es una buena idea no invertir en nada que no entiendas. Los estafadores a menudo atraen a las víctimas con promesas de retornos de inversión estelares en esquemas confusos.

La SEC tiene más información sobre el fraude de opciones binarias aquí.

Este artículo apareció por primera vez en ValueWalk Premium



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