Cómo detectar una estafa de Forex


El mercado de divisas spot cotiza más de $ 5 billones por día, incluidas las opciones de divisas y los contratos de futuros. Con esta enorme cantidad de dinero flotando en un mercado spot no regulado que cotiza instantáneamente, sin receta, sin responsabilidad, las estafas de divisas ofrecen a los operadores sin escrúpulos el atractivo de ganar fortunas en cantidades limitadas de tiempo. Si bien han cesado muchas estafas que alguna vez fueron populares, gracias a las serias acciones de cumplimiento de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y la formación en 1982 de la Asociación Nacional de Futuros (NFA) autorreguladora, algunas estafas antiguas persisten y otras nuevas siguen apareciendo .

De vuelta en el día: la estafa Point-Spread

Una antigua estafa de forex de propagación de puntos se basaba en la manipulación por computadora de los diferenciales de oferta y demanda. El punto extendido entre la oferta y la demanda básicamente refleja la comisión de una transacción de ida y vuelta procesada a través de un corredor. Estos diferenciales generalmente difieren entre pares de divisas. La estafa ocurre cuando esos diferenciales de puntos difieren ampliamente entre los corredores.

Para llevar clave

  • Muchas estafas en el mercado de divisas ya no son tan generalizadas debido a regulaciones más estrictas, pero todavía existen algunos problemas.
  • Una práctica sospechosa es cuando los corredores de divisas ofrecen amplios márgenes de oferta y demanda en ciertos pares de divisas, lo que hace que sea más difícil obtener ganancias en las operaciones.
  • Tenga cuidado con cualquier corredor offshore no regulado.
  • Las personas y las empresas que comercializan sistemas, como vendedores de señales o comercio de robots, a veces venden productos que no se prueban y no producen resultados rentables.
  • Si el corredor de Forex está combinando fondos o limitando los retiros de clientes, podría ser un indicador de que algo sospechoso está sucediendo.

Por ejemplo, algunos corredores no ofrecen el diferencial normal de dos puntos a tres puntos en el EUR / USD, sino spreads de siete pips o más. (Un pip es el movimiento de precio más pequeño que realiza un tipo de cambio determinado según la convención del mercado. Dado que la mayoría de los pares de divisas principales tienen un precio de cuatro decimales, el cambio más pequeño es el del último punto decimal). Factoriza cuatro o más pips adicionales en cada operación, y cualquier ganancia potencial que resulte de una buena operación puede ser eliminada por las comisiones, dependiendo de cómo el corredor de divisas estructura sus honorarios para la negociación.

Esta estafa se ha calmado en los últimos 10 años, pero tenga cuidado con los corredores minoristas en el extranjero que no estén regulados por la CFTC, la NFA o su país de origen. Estas tendencias aún existen, y es bastante fácil para las empresas empacar y desaparecer con el dinero cuando se enfrentan a acciones. Muchos vieron una celda para estas manipulaciones informáticas. Pero la mayoría de los infractores han sido históricamente empresas con sede en los Estados Unidos, no las offshore.

La estafa del vendedor de señales

Una estafa popular moderna es el vendedor de señales. Los vendedores de señales son firmas minoristas, administradores de activos agrupados, compañías de cuentas administradas o comerciantes individuales que ofrecen un sistema, por una tarifa diaria, semanal o mensual, que afirma identificar momentos favorables para comprar o vender un par de divisas. basado en recomendaciones profesionales que enriquecerán a cualquiera. Ellos hacen alarde de su larga experiencia y habilidades comerciales, además de testimonios de personas que dan fe de cuán excelente comerciante y amigo es la persona, y la gran riqueza que esta persona ha ganado para ellos. Todo lo que el comerciante desprevenido tiene que hacer es entregar X cantidad de dólares por el privilegio de las recomendaciones comerciales.

Muchos de los estafadores de vendedores de señales simplemente recaudan dinero de un cierto número de comerciantes y desaparecen. Algunos recomendarán una buena operación de vez en cuando, para permitir que el dinero de la señal se perpetúe. Esta nueva estafa se está convirtiendo lentamente en un problema más amplio. Aunque hay vendedores de señales que son honestos y realizan funciones comerciales según lo previsto, vale la pena ser escéptico.

Estafa «robot» en el mercado actual

Una estafa persistente, antigua y nueva, se presenta en algunos tipos de sistemas comerciales desarrollados por forex. Estos estafadores promocionan la capacidad de su sistema para generar intercambios automáticos que, incluso mientras duermes, ganan una gran riqueza. Hoy, la nueva terminología es «robot» porque el proceso está completamente automatizado con computadoras. De cualquier manera, muchos de estos sistemas nunca han sido sometidos a revisión formal o probados por una fuente independiente.

El examen de un robot forex debe incluir la prueba de los parámetros y los códigos de optimización de un sistema comercial. Si los parámetros y los códigos de optimización no son válidos, el sistema generará señales aleatorias de compra y venta. Esto hará que los comerciantes desprevenidos no hagan más que apostar. Aunque existen sistemas probados en el mercado, los posibles operadores de forex deberían investigar un poco antes de invertir dinero en uno de estos enfoques.

Otros factores a considerar

Tradicionalmente, muchos sistemas de negociación han sido bastante costosos, hasta $ 5,000 o más. Esto se puede ver como una estafa en sí mismo. Ningún comerciante debería pagar más de unos cientos de dólares por un sistema adecuado hoy. Tenga especial cuidado con los vendedores de sistemas que ofrecen programas a precios exorbitantes justificados por una garantía de resultados fenomenales. En cambio, busque vendedores legítimos cuyos sistemas hayan sido probados adecuadamente para obtener ingresos potenciales.

Otro problema persistente es la mezcla de fondos. Sin un registro de cuentas segregadas, los individuos no pueden rastrear el desempeño exacto de sus inversiones. Esto facilita que las empresas minoristas utilicen el dinero de un inversor para pagar salarios exorbitantes; comprar casas, autos y aviones o simplemente desaparecer con los fondos. Sección 4D de la Ley de Modernización de Futuros de Productos Básicos de 2000 abordó el tema de la segregación de fondos; lo que ocurre en otras naciones es un tema aparte.

Un factor importante a considerar siempre al elegir un corredor o un sistema de comercio es ser escéptico de las promesas o material promocional que garantice un alto nivel de rendimiento.

Existen otras estafas y señales de advertencia cuando los corredores no permiten el retiro de dinero de las cuentas de los inversores, o cuando existen problemas dentro de la plataforma de negociación. Por ejemplo, ¿puede ingresar o salir de una operación durante una acción de mercado volátil después de un anuncio económico? Si no puede retirar dinero, deben aparecer señales de advertencia. Si la plataforma de negociación no funciona según sus expectativas de liquidez, las señales de advertencia deberían volver a parpadear.

La línea de fondo

Realice la debida diligencia en el corredor de divisas que está considerando yendo al Centro de información de estado de afiliación en segundo plano (BASIC), creado por la NFA. Muchos cambios han expulsado a los delincuentes y las viejas estafas y han legitimado el sistema para las muchas empresas buenas. Sin embargo, siempre tenga cuidado con las nuevas estafas de divisas; La tentación y el atractivo de enormes ganancias siempre traerán estafadores nuevos y más sofisticados a este mercado.

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