Estafas de Imposter Broker: recuerde preguntar y verificar


FINRA emitió recientemente una alerta a los inversores sobre los estafadores que se hacen pasar por ejecutivos de FINRA, ofreciendo «garantías» falsas de inversión a los inversores como parte de una estafa de tarifas anticipadas. Pero los reguladores no son los únicos que deben preocuparse por alguien que intenta robar su buen nombre.

Somos conscientes de un esquema reciente que involucró a una persona no registrada que se hace pasar por un profesional de inversiones registrado para atraer a posibles inversores. Este estafador creó una versión falsa de un FINRA BrokerCheck público® informe de un corredor legítimo: elegir un corredor experimentado con un registro reglamentario impecable.

El informe modificado de BrokerCheck se envió por correo electrónico a potenciales «clientes» utilizando el nombre y el número de CRD de un profesional de inversiones registrado y una empresa que no está registrada como agente de bolsa con FINRA. La solicitud incluyó otra documentación y una solicitud para que los inversores respondan con una foto de su licencia de conducir y otra información personal. Estas son algunas de las banderas rojas que vimos en el informe modificado:

Estafas de Imposter Broker: Banderas rojas de informe de BrokerCheck revisado

Aquí hay seis consejos para mantener su dinero e información personal a salvo de este tipo de estafas.

1. Ir a la fuente. FINRA alienta a los inversores a «preguntar y verificar» utilizando BrokerCheck antes de invertir con un profesional de inversiones. No asuma que la información que recibe en un lanzamiento de inversión es legítima. Vaya directamente a las fuentes que recopilan la información reglamentaria para producir estos informes, incluidos BrokerCheck de FINRA, Divulgación pública del asesor de inversiones de la SEC y bases de datos de registro estatales. Puede buscar tanto en profesionales como en empresas no solo por su nombre, sino también por su número de registro, conocido como número CRD.

2. Busque cosas que parecen fuera de lugar. Compare cualquier informe de BrokerCheck u otra documentación que reciba de una persona o empresa que solicite su negocio con los informes reales que obtenga de BrokerCheck o de las fuentes en el Consejo 1. Tenga cuidado con los errores tipográficos y busque diferencias en los informes. Por ejemplo, en una estafa reciente, la información manipulada estaba en fuentes que eran diferentes de las fuentes utilizadas en otras partes del informe, los elementos parecían estar pegados en el documento y el estado de la dirección de la sucursal no estaba incluido en la lista de estados donde el individuo tenía licencia.

3. Verifique la información con una búsqueda en Internet. Tómese unos minutos para usar un motor de búsqueda común para escribir el nombre de la persona que solicita su empresa y el nombre de la empresa, y ver qué surge. ¿Coincide con la información que se le proporcionó, incluida la información de contacto? Si algo no se ve bien, haga un poco más de excavación, incluida una búsqueda en el mapa en la dirección o una búsqueda inversa en el número de teléfono. Asegúrese de verificar toda esta información con una fuente confiable como BrokerCheck. Al escanear perfiles de LinkedIn, tenga en cuenta que los estafadores a menudo copian información selecta del perfil de LinkedIn de una persona registrada para crear la apariencia de legitimidad.

4. No envíe dinero o información personal sin verificar al destinatario. En la estafa descrita anteriormente, se pidió a los inversores que enviaran una foto de la licencia de conducir y otra información personal en respuesta a una solicitud por correo electrónico. Nunca envíe dinero o información personal, como su licencia de conducir, pasaporte, número de seguro social, fecha de nacimiento o información de cuenta bancaria, hasta que verifique quién lo contactó, como se describe en el Consejo 3.

5. Tenga cuidado con el uso de la información de contacto personal. A veces, un estafador le pedirá que envíe dinero o información personal a una dirección de correo electrónico personal (no firmada) o que responda a números de teléfono que no figuran como contactos oficiales de la firma. Una regla general que todos los inversores deben seguir: si invierte a través de una cuenta en una empresa financiera, use BrokerCheck para verificar que la empresa esté registrada y envíe todos los depósitos directamente a la empresa financiera. Si una persona presenta una oportunidad de inversión que requiere que usted escriba un cheque directamente a él o a un tercero, proceda con precaución.

6. Esté atento a las banderas rojas de fraude. Tenga cuidado con las garantías, los productos no registrados, los retornos excesivamente consistentes o altos, las estrategias complejas, la documentación faltante, las discrepancias de cuentas y los vendedores agresivos. La gran mayoría de los profesionales de la inversión son personas de confianza, pero siempre hay excepciones que podrían aprovechar su confianza. Practique detectar las tácticas de persuasión que usan los estafadores, y siempre ejercite un escepticismo saludable. Por ejemplo, tenga cuidado con los argumentos de venta que hacen afirmaciones exageradas sobre el rendimiento. Esta es una bandera roja de fraude.

Si sospecha de la información que recibe de una persona o empresa que solicita su negocio, comuníquese con FINRA u otro regulador ANTES de enviar cualquier información personal o financiera. Si eres un profesional de inversiones y le preocupa que alguien esté usando su nombre o información como parte de una posible estafa, comuníquese con el departamento de cumplimiento de su empresa y avise a FINRA llamando a nuestra línea directa BrokerCheck al (800) 289-9999 o enviando un correo electrónico [email protected]

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