Las estafas de criptomonedas de miles de millones de dólares que nunca has oído hablar


los
nota de suicidio citó «razones personales». Pero Ashraf Nusubuga, un estudiante de radiología.
en la Universidad Makerere de Kampala, la educación superior líder de Uganda
institución – no se ahorcó por una historia de amor que salió mal o por
presión académica El joven de 22 años se suicidó después de perder el dinero que tenía
invertido en una empresa de criptomonedas falsa.

Había puesto todo su dinero, y algo que había tomado prestado, en lo que resultó ser un esquema Ponzi, atraído por la promesa de altos rendimientos, según Luke Oweyesigire, portavoz adjunto de la Policía Metropolitana de Kampala. Pero Nusubuga no es el único que ha sido víctima.

Una serie de grandes estafas de criptomonedas están sacudiendo a Uganda, convirtiendo a la nación del este de África en un centro poco probable para empresas fraudulentas que afirman ofrecer monedas digitales, mientras se aprovechan de una gobernanza débil y poca educación financiera. Otras estafas importantes de criptomonedas en 2019 involucraron a economías desarrolladas: el intercambio BITPoint de Japón perdió $ 28 millones, y los estafadores en el Reino Unido y los Países Bajos robaron $ 27 millones a los usuarios de Bitcoin. A nivel mundial, los ciberdelincuentes robaron $ 4,3 mil millones de usuarios e intercambios el año pasado. Pero Uganda es el peor golpe, con mucho.

Al menos cinco empresas de criptomonedas han cerrado sus tiendas y se han marchado con un total de más de $ 26 millones del dinero de sus clientes en los últimos seis meses. Desde estudiantes y feligreses hasta oficiales del ejército y funcionarios gubernamentales, las víctimas abarcan la sociedad de Uganda. Robert Bakalikwira, un oficial de investigaciones criminales que investiga estos casos, estima que, en total, 200,000 ugandeses han perdido alrededor de $ 1 mil millones, o casi el 4 por ciento del PIB del país de $ 28 mil millones, en los últimos dos años.

Los ugandeses están mejor invirtiendo su dinero en vacas que sumergiéndose en el mundo desconocido de las criptomonedas.

Patrick Mweheire, presidente de la Asociación de Banqueros de Uganda

Estas estafas son diferentes de las de Occidente, donde los piratas informáticos han robado de los intercambios o robado a las personas. En Uganda, las firmas falsas que afirman ofrecer criptomonedas están atrayendo a las personas a comprar, antes de irse con su dinero. La creciente crisis del país ofrece lecciones para otras naciones pobres con regulaciones débiles que no pueden cumplir con la promesa a veces engañosa de la tecnología.

«Hemos recibido muchos casos de estafas de criptomonedas»
dice Fred Enanga, portavoz de la policía nacional de Uganda. «Aconsejamos a los ugandeses que
evite que se les escape el dinero en tales negocios «.

Pero el papel del gobierno del presidente Yoweri Museveni está bajo escrutinio. Ha establecido una comisión de investigación de 10 miembros y está emitiendo declaraciones públicas para alertar a los ugandeses de que el gobierno y el banco central no reconocen ninguna criptomoneda. Sin embargo, a pesar de que el país no tiene regulaciones para el sector, el gobierno no ha hecho ilegal operar una empresa de criptomonedas en Uganda. En el parlamento a principios de este mes, un parlamentario señaló que Kwame Rugunda, hijo del primer ministro Ruhakana Rugunda, es CEO de CryptoSavannah, una firma de asesoría de criptomonedas.

El propio Museveni parecía ser uno de los primeros defensores de las criptomonedas. En un evento en Kampala en enero de 2017, donde el gobernador del Banco de Uganda, Emmanuel Mutebile, dijo que no confiaba en la credibilidad de la criptomoneda, el presidente lo rechazó. Museveni dijo que Mutebile estaba siendo dogmático y enfatizó la necesidad de adoptar la tecnología.

Muchas personas comunes en el país, que tiene la tasa de alfabetización más baja de la región, lo tomaron como un respaldo gubernamental de las monedas digitales. Una avalancha de empresas, algunas legítimas y varias fraudulentas, ingresaron al país.

«Museveni es en parte responsable de nuestro sufrimiento», dice Ken Wamala, de 50 años, del pueblo de Masaka, en el sur de Uganda, quien dice que las estafas le han costado alrededor de $ 41,000.

Las empresas de fraude incluyen Dumanis Coins, cuya administración desapareció el 3 de diciembre de 2019, luego de recaudar $ 2.7 millones en chelines ugandeses. Más de 10.000 personas habían invertido en la empresa. La policía ha arrestado a uno de los directores de la firma, pero todavía está buscando a otros cuatro, dice el portavoz de la policía de Kampala, Patrick Onyango. John Kalevu, cuya tienda está al lado de la antigua oficina de Dumanis Coins, dice que vino a trabajar un día para encontrar las puertas de la firma de criptomonedas abiertas, pero la oficina estaba vacía.

Las criptomonedas globales cerraron durante la noche en noviembre. Andrew Kagwa, su director ejecutivo, fue arrestado después de dos semanas de fuga. Más de 10,000 personas habían invertido $ 8.2 millones en la empresa. Lion Cryptocurrency cerró en octubre de 2019, llevando consigo $ 5.4 millones en inversiones realizadas por 17,000 personas, dice Henry Musagala, el oficial investigador. One Coin, otra de las empresas de fraude, engañó a 12,000 personas de $ 6.8 millones. La compañía de criptomonedas D9 cerró la tienda con $ 3.2 millones en inversiones de 9,000 personas.

Otras compañías de criptomonedas que han cerrado desde principios de 2018, dejando a miles de personas confundidas y varadas, incluyen Team, Dutch International, Finetegry y Fital-Science.

Los empleados de estas empresas tampoco han escapado ilesos. Sheila Nassali, una enfermera de formación, recuerda cómo un director de Global Cryptocurrency la convenció de unirse a la compañía como secretaria y cliente. Se sorprendió cuando «el director desapareció, dejándome frente a clientes enojados que querían obtener su dinero».

Patrick Mweheire, presidente de la Asociación de Banqueros de Uganda, dice: «Los ugandeses están mejor invirtiendo su dinero en vacas que sumergiéndose en el mundo desconocido de las criptomonedas».

Pero los expertos y ex empleados de estas empresas dicen que la ignorancia no es el único problema. Muzamiru Kigundu, que solía trabajar con la criptomoneda Lion antes de que cerrara, alega que muchos funcionarios gubernamentales se encuentran entre los propietarios de las empresas de criptomonedas que proliferan en Uganda. Eso le da legitimidad a la industria a los ojos de la gente común. Los directores de estas empresas alquilan oficinas elegantes y conducen automóviles caros para crear la impresión de que son creadores de riqueza, dice.

La corrupción de Uganda, que ocupa el puesto 160 en el índice de Transparencia Internacional, también tiene la culpa. Algunas de las empresas falsas se registraron como empresas a pesar de que no cumplían con los requisitos legales. «La principal causa de las estafas de criptomonedas es la corrupción», dice Joseph Bogere, profesor de economía en la Universidad de Makerere.

Sin embargo, en última instancia, es responsabilidad de los «líderes y organizaciones de seguridad» del país proteger a los «ciudadanos contra esos delincuentes», dice Solomon Male, pastor. Eso no está sucediendo todavía. Una nación ya pobre está sangrando aún más, mientras gana una reputación no deseada.



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