Más de 8,000 inversores fueron engañados por este esquema Ponzi de $ 1.2B

Si ha sido víctima de fraude financiero, recuperar el dinero que perdió lleva tiempo, si es que se recupera.

Tome los últimos desarrollos con Woodbridge Group of Companies, una empresa de inversión inmobiliaria que ha sido implicada, junto con su antiguo propietario y compañías relacionadas, por estafar a 8.400 inversores minoristas, muchos de los cuales eran estadounidenses mayores, a través de un llamado Ponzi de $ 1.2 mil millones esquema. En un esquema Ponzi, el dinero de un conjunto de inversores se utiliza para pagar a otros inversores anteriores o para el beneficio personal de los perpetradores.

La Comisión de Bolsa y Valores dijo el lunes que ordenó a Woodbridge y su ex propietario y CEO, Robert H. Shapiro, que paguen $ 1 mil millones en multas y reembolsos. El regulador presentó por primera vez una acción de emergencia contra la compañía en diciembre de 2017.

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El último movimiento de la agencia despeja el camino para que los inversores puedan recuperar el dinero que perdieron. La cantidad que se distribuya a las víctimas dependerá de la bancarrota del Capítulo 11 de Woodbridge y de cuánto recaude un fideicomiso de liquidación relacionado.

Uno de los esquemas Ponzi más infames es el de Bernard Madoff, quien cumple una condena de prisión de 150 años en relación con una estafa récord de $ 65 mil millones de décadas por la cual fue arrestado en 2008.

Puede pensar que puede detectar fácilmente a un estafador. Pero lo más probable es que seas vulnerable a ser engañado.

«La aterradora verdad sobre el fraude es que los estafadores engañan y los mentirosos mienten», dijo Gerri Walsh, vicepresidente senior de educación para inversionistas de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, que regula a las firmas de corretaje.

Para disminuir las posibilidades de convertirse en una víctima, hay que tomar precauciones.

Hacer una verificación de antecedentes

Antes de comenzar a trabajar con profesionales financieros, verifique sus registros de registro para verificar que, de hecho, tienen licencia y que no se han presentado denuncias atroces contra ellos.

Las opciones incluyen BrokerCheck, que es proporcionado por FINRA; la Divulgación pública del asesor de inversiones de la SEC; o su administrador de valores del estado.

Si el profesional financiero no aparece en una búsqueda, debe pensar dos veces antes de trabajar con él o ella, dijo Lori Schock, directora de la Oficina de Educación y Defensa de Inversores de la SEC.

«La mayoría del fraude minorista que vemos es cometido por aquellos que no están registrados», dijo Schock. «Se trata de personas sin licencia que venden productos no registrados».

También debe consultar los registros periódicamente para consultar a un profesional financiero.

«Si ha estado trabajando con la persona por un tiempo … continúe, eche un vistazo y vea lo que ve», dijo Walsh de FINRA.

No todas las divulgaciones que aparecen en el registro de un profesional o empresa son una señal de alerta, dijo Walsh. Pero deberían ser un iniciador de conversación.

Esté atento a las tácticas de venta de alta presión

Tenga cuidado si se le presiona para actuar de inmediato o se le prometen tasas de éxito que son demasiado buenas.

«Si alguien le ofrece una alta tasa de rendimiento garantizada, está mintiendo», dijo Owen Donley, abogado principal de la Oficina de Educación y Defensa del Inversor de la SEC. «Probablemente estés viendo un fraude».

Los argumentos de venta que lo llevan a creer que la oferta solo está disponible por un tiempo limitado o restringido a un grupo especial de personas también deben ser una señal de alerta.

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También esté atento a cualquier información que venga con ofertas gratuitas, como seminarios educativos que ofrezcan almuerzos o ofertas por correo que incluyan baratijas. Eso te hará más propenso a responder.

«Tienes una tendencia a creerle a esta persona y confiar en ella», dijo Walsh. «Lo único que siempre decimos sobre las comidas gratis es que no tienes que morder lo que se ofrece».

Descubra cómo se les paga

Asegúrese de hacer una serie de preguntas, incluyendo «¿Cómo le pago?» y «¿Cómo te pagan?» Walsh dijo.

Las respuestas pueden incluir comisiones o tarifas, pero puede haber algún otro método de pago, como un concurso de ventas o un producto patentado específico para esa empresa.

Use esa información para evaluar si la empresa es adecuada para sus necesidades de riesgo y liquidez, dijo Walsh.

Sepa en qué está invirtiendo

Tenga cuidado con las inversiones que son demasiado complicadas.

«Si un inversor minorista no puede entender la inversión, no debería aprovechar esa oportunidad», dijo Donley.

Toda la información sobre la inversión, como a través de presentaciones hechas ante la SEC, debe estar fácilmente disponible. Si un profesional financiero no hace que los documentos estén disponibles, es una «gran bandera roja», dijo Donley.

Revisa tus estados de cuenta

Los extractos mensuales deben mostrar cualquier transacción que haya realizado, incluido el monto.

«Especialmente en los mercados a la baja, puede ser deprimente mirar sus declaraciones», dijo Walsh. «Pero tienes que hacerlo. Tienes que estar atento».

Si ve algo que no autorizó, debe llamar a su agente y enviar una queja por escrito a la empresa. También debe notificar al regulador de valores apropiado.

Walsh sugirió que los inversionistas también deben hacer controles periódicos de los valores que poseen para ver si los precios coinciden con lo que aparece en sus declaraciones.

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