Revisión de corredores interactivos: novedades en 2020


Interactive Brokers (IBKR) se ubica muy cerca de la cima en nuestra revisión 2020 debido a su gran cantidad de herramientas para inversores sofisticados que están interesados ​​en rastrear las tendencias de inversión global. La empresa se enfoca en conectarse a cualquier intercambio electrónico a nivel mundial, por lo que puede negociar acciones, opciones y futuros en todo el mundo y durante todo el día.

Interactive Brokers presentó un plan de precios Lite en el otoño de 2019, que ofrece intercambios de acciones sin comisión en la mayoría de las plataformas disponibles. Interactive Brokers todavía cobra una pequeña tarifa por sus clientes IBKR Pro. Veremos cómo se acumula Interactive Brokers en términos de características, costos y recursos para ayudarlo a decidir si es el adecuado para sus necesidades de inversión. Además de esta revisión de Interactive Brokers, también hemos revisado el servicio robo-advisor de Interactive Advisors.

¿Para quién son los corredores interactivos?

Interactive Brokers atiende principalmente a inversores institucionales y comerciantes sofisticados y activos de todo el mundo. Dicho esto, la compañía continúa introduciendo nuevos productos, recursos educativos y servicios dirigidos a inversores que no son tan activos. Hacer que la experiencia sea menos intimidante para los inversores más nuevos o menos activos sigue siendo un trabajo en progreso para la empresa. Sin embargo, en términos de servir a su mercado central de inversores activos y comerciantes experimentados, Interactive Brokers es increíblemente competitivo. Además del acceso incomparable al mercado, IBKR se ha basado en una asombrosa variedad de herramientas que pueden satisfacer casi todas las necesidades comerciales imaginables.

Pros

  • Enrutador de pedidos extremadamente inteligente

  • Amplia gama de ofertas en todo el mundo y en todas las clases de activos.

  • Mutual Fund Replicator encuentra ETF menos costosos

Contras

  • La transmisión de datos se ejecuta en un solo dispositivo a la vez

  • Los clientes de IBKR Lite no pueden usar el enrutador de pedidos inteligente

  • Las cuentas pequeñas o inactivas generan tarifas sustanciales

Pros explicados

  • El motor de ejecución de órdenes de Interactive Brokers tiene lo que podría ser el enrutador de órdenes más inteligente de la empresa. Se mantiene al tanto de los cambios en las condiciones del mercado para redirigir todo o parte de su orden para lograr una ejecución óptima, lograr una mejora de los precios y maximizar cualquier posible reembolso.
  • No hay otro corredor con una gama tan amplia de ofertas como Interactive Brokers. Además del acceso directo a los intercambios globales, IBKR ha agregado un gran inventario de productos de renta fija, incluidos muchos bonos corporativos europeos y bonos gubernamentales denominados en euros.
  • El replicador de fondos mutuos de Interactive Brokers lo ayuda a encontrar fondos negociados en bolsa de menor costo que son esencialmente idénticos a los fondos mutuos más caros. Pero si prefiere los fondos mutuos, IBKR tiene casi 12,500 fondos mutuos en oferta.

Contras explicadas

  • Solo puede transmitir datos en un dispositivo a la vez. Si inicia sesión en su aplicación móvil mientras aún está conectado al TWS, se le pedirá que desactive la transmisión de datos en uno de los dispositivos.
  • El enrutador de pedidos IBKR Lite prioriza el pago por flujo de pedidos, que no se comparte con el cliente. Los clientes de IBKR Lite no pueden usar la plataforma web móvil ni ninguna de las API que se conectan al motor de negociación de Interactive Brokers.
  • Las cuentas IBKR Pro pequeñas o inactivas pueden estar sujetas a tarifas de mantenimiento o cargos por datos, y los intereses no se pagan en efectivo a menos que tenga un saldo considerable.

Usabilidad

Interactive Brokers no se ha centrado en facilitar el proceso de incorporación hasta hace poco. Debe firmar electrónicamente bastantes formularios para que la cuenta funcione, pero la mayoría de las funciones están disponibles para usar tan pronto como se abra su cuenta. Puede abrir una cuenta sin hacer un depósito, pero se cerrará si no la financia dentro de los 90 días posteriores a la apertura.

Una vez que esté configurado, el Portal del cliente es un gran paso adelante para hacer que las herramientas de IBKR sean más accesibles y fáciles de encontrar. La compañía también ha agregado IBot, un asistente digital con tecnología de inteligencia artificial, para ayudarlo a llegar a donde lo necesita.

Todo sobre Interactive Brokers se centra en Traders Workstation (TWS). TWS es una plataforma descargable potente y ampliamente personalizable, y está ganando gradualmente algunas comodidades, como una lista titulada «Para usted» que mantiene enlaces a las herramientas que usa con más frecuencia. Aún tendrá que pasar un tiempo para conocer TWS, que tiene una apariencia de hoja de cálculo. La interfaz Mosaic integrada en TWS es mucho más agradable estéticamente y le permite organizar las herramientas como bloques de construcción para formar un espacio de trabajo. La Biblioteca de diseño permite a los clientes seleccionar de interfaces predefinidas, que luego se pueden personalizar aún más. También puede crear sus propios diseños de mosaico y guardarlos para su uso futuro. En resumen, deberá dedicar tiempo para obtener la experiencia exacta que está buscando, pero las herramientas de diseño que necesitará están ahí.

La aplicación móvil de Interactive Brokers tiene casi toda la funcionalidad de la plataforma web, aunque no es tan extensa como la plataforma de escritorio TWS. Todas las clases de activos disponibles se pueden intercambiar en la aplicación móvil. Todas las listas de vigilancia móviles que cree se comparten con las plataformas web y de escritorio, y las transmisiones de datos en tiempo real. La transmisión de noticias en dispositivos móviles incluye Bloomberg TV, Real Vision e IBKR Traders Insight. La investigación fundamental es sólida y los gráficos son muy buenos para dispositivos móviles con un conjunto de indicadores. Vale la pena señalar que no hay herramientas de dibujo en la aplicación móvil.

Experiencia comercial

Navegar por el portal de clientes de Interactive Brokers puede requerir varios clics para obtener una investigación y realizar una operación. Sin embargo, hay un boleto comercial omnipresente disponible que puede usar como un atajo listo. Hay opciones de personalización para establecer valores predeterminados de comercio en el Portal del cliente, aunque todos los tipos de órdenes avanzadas, como los algoritmos y las órdenes condicionales de varios niveles, deben realizarse mediante TWS.

La experiencia comercial de Interactive Brokers se destaca entre todos los corredores una vez que ingresa a TWS. TWS le permite establecer valores predeterminados de pedido para cada clase de activo posible, así como definir teclas de acceso rápido para la transmisión rápida de pedidos. Las órdenes se pueden organizar para su posterior ejecución, ya sea una a la vez o en un lote. Puede establecer una fecha y hora para que se transmita una orden, o configurar una orden condicional compleja que se activa después de que se cumplan condiciones específicas, como una orden anterior ejecutada o un índice que alcanza un cierto valor. Las formas en que se puede ingresar un pedido son prácticamente ilimitadas. Incluso puede conectar una aplicación para realizar intercambios automáticos a TWS, o suscribirse a señales comerciales de proveedores externos.

Experiencia de comercio móvil

En la aplicación móvil, el flujo de trabajo es intuitivo y fluye fácilmente de un paso al siguiente. Flujos de datos en tiempo real, pero en una sola plataforma a la vez. Este enfoque individual podría ser un problema para los operadores que tienen un enfoque de dispositivos múltiples para su flujo de trabajo comercial, pero no es un problema para la sesión comercial tradicional en una sola interfaz. La plataforma móvil ofrece todas las capacidades de investigación del Portal del cliente, incluidas las herramientas de selección y estrategia de opciones.

Gama de ofertas

No hay otro corredor con una gama tan amplia de ofertas como Interactive Brokers. Dicho esto, vale la pena señalar que IBKR no ofrece comercio de criptomonedas aparte de los futuros de Bitcoin. Puede intercambiar todas las clases de activos en Mosaic y TWS; Los usuarios del Portal del cliente deberán cambiar a TWS para realizar operaciones internacionales. Con la excepción de las criptomonedas, los inversores pueden comerciar lo siguiente:

  • Existencias largas y cortas (23,000 disponibles para préstamo. IBKR reúne una lista basada en la disponibilidad real de préstamos).
  • OTCBB (existencias de centavo)
  • Fondos de inversión (más de 4.400 sin cargo, sin comisión de transacción)
  • Bonos: corporativos, municipales, tesorería, CD, internacionales
  • Opciones de una sola pierna y múltiples patas, hasta 8 patas
  • Futuros y opciones de futuros
  • Robo-advisory, Interactive Advisors, integrado en el sitio web y la aplicación móvil.
  • Internacional (125 bolsas conectadas, negociando acciones, opciones, futuros, divisas, bonos, fondos y contratos por diferencias)
  • Forex (23 monedas, 115 pares comerciales)
  • Negociación de acciones fraccionarias de acciones de EE. UU. Que cotizan en NYSE, AMEX, NASDAQ, ARCA o BATS, así como acciones OTC Pink de centavo de EE. UU. Con un volumen diario promedio superior a $ 10 millones y capitalización de mercado superior a $ 400 millones. No estadounidenses las acciones no están disponibles para el comercio de acciones fraccionarias en este momento.
  • OPI, warrants y futuros de acciones únicas

Tipos de orden

Interactive Brokers permite una variedad flexible de tipos de órdenes en el TWS, el Portal del cliente y las aplicaciones móviles, incluidas las órdenes condicionales como uno-cancela-otro y uno-dispara-otro. TWS permite órdenes condicionales basadas en precio, volumen, pérdidas y ganancias diarias, margen de margen, número de acciones disponibles en corto, reembolso disponible en el lugar de negociación y otros factores.

Cerrar una posición o realizar un pedido de opciones es fácil desde una pantalla de cartera, al igual que encontrar operaciones de opciones para cubrir sus posiciones largas. Puede negociar una cesta de acciones como un solo pedido, o usar la herramienta Creador de cartera para crear una estrategia personalizada para construir una cartera de acciones. Portfolio Builder le permite saber cuándo es el momento de reequilibrar en función de los cambios del mercado.

Puede intercambiar lotes de acciones o lotes de dólares por cualquier clase de activo. Además, para un pedido de opciones, un cliente puede optar por ingresar el valor de entrega, especificando el valor en dólares de las acciones que se le asignaría al cliente si la opción expirara en el dinero. Esta es una característica única.

Si ha estado comprando una acción en particular a lo largo del tiempo, puede seleccionar el lote de impuestos al cerrar parte de la posición, o establecer un valor predeterminado para toda la cuenta para la elección del lote de impuestos (como el costo promedio, el último en primer lugar) fuera, etc.). La herramienta Tax Optimizer permite a un cliente igualar lotes específicos en cada intercambio y maximizar la eficiencia fiscal al previsualizar las ganancias y pérdidas de cada escenario disponible. Los escenarios de igualación de lotes impositivos son último en entrar, primero en salir (LIFO), primero en entrar, primero en salir (FIFO), maximizar la pérdida a largo plazo, maximizar la pérdida a corto plazo, maximizar la ganancia a largo plazo, maximizar el corto plazo ganancia y mayor costo. También puede establecer un valor predeterminado en toda la cuenta para la reinversión de dividendos.

Tecnología comercial

El motor de ejecución de órdenes de Interactive Brokers se mantiene al tanto de los cambios en las condiciones del mercado para redirigir todo o parte de su orden para lograr una ejecución óptima, lograr una mejora en el precio y maximizar cualquier posible reembolso.Los algoritmos de enrutamiento de órdenes buscan una ejecución rápida y pueden acceder a flujos de órdenes institucionales ocultos (grupos oscuros) para ejecutar órdenes de bloque grandes. Para las órdenes de opciones de varios tramos, el enrutador busca el mejor lugar para ejecutar cada tramo de un margen, o los clientes pueden elegir enrutar los reembolsos. Cualquier pago por el flujo de pedidos se devuelve al cliente para los clientes IBKR Pro, pero no para aquellos que usan el plan de precios Lite.

IBKR ofrece un tipo de orden que llama orden de precio medio, que se puede enrutar a varios lugares, incluido IEX. Es una orden flotante que se ajusta automáticamente a los mercados en movimiento y busca rellenos más rápidos, así como la mejora de los precios. Los clientes pueden elegir un lugar en particular para ejecutar una orden de TWS. Portfolio Builder lo guía a través del proceso de creación de estrategias de inversión basadas en datos e investigaciones fundamentales que puede realizar una prueba y ajustar. Existe una versión demo de TWS que los clientes pueden usar para aprender la plataforma y probar estrategias comerciales.

Los clientes de IBKR Lite pueden usar cualquier plataforma o aplicaciones móviles, excepto IBKR Mobile Web, para ingresar pedidos gratis. El enrutador de pedidos para clientes Lite prioriza el pago por flujo de pedidos, que no se comparte con el cliente.

Costos

Con la mayoría de los grandes corredores reduciendo sus comisiones de capital a $ 0, Interactive Brokers ha pasado de ser uno de los corredores de menor costo a ser relativamente caro para su oferta Pro cuando se trata de negociación. La estructura de tarifas de Interactive Brokers es bastante compleja. Hay tres tipos de comisiones para las acciones estadounidenses.

  1. Precio fijo por acción de $ 0.005 (medio centavo) por acción negociada con un mínimo de $ 1 y un máximo del 1% del valor comercial. Incluye todos los cambios y la mayoría de las tarifas regulatorias.
  2. Precios escalonados por acción basados ​​en la actividad de pedidos mensuales que van desde un máximo de $ 0.035 por acción por menos de 300,000 acciones por mes a $ 0.0005 por acción por más de 100,000,000 acciones por mes, con un mínimo de $ 0.35 por operación. No incluye tasas de cambio y regulatorias. Los comerciantes pueden obtener un descuento en las tarifas de fabricante y comprador evaluadas por algunos lugares de negociación.
  3. Programa IBKR Lite, que ofrece intercambios gratuitos para acciones cotizadas en los EE. UU. Las transacciones se enrutan para generar pagos por el flujo de pedidos, que no se comparte con el cliente.

Las siguientes discusiones de tarifas suponen que un cliente está utilizando el sistema de tarifa fija por acción descrito en el número uno, arriba.

  • Una transacción por una acción o menos (para aquellas acciones fraccionarias comerciales) genera el menor del 1% del valor comercial total o un cargo mínimo de $ 1. El comercio de 1,000 acciones cuesta $ 5.00. (Gratis para clientes de IBKR Lite).
  • Se cobran las mismas tarifas por las acciones de OTCBB (centavo), aunque los clientes deben tener un mínimo de $ 5,000,000 en sus cuentas para negociar esta clase de activos.
  • No hay una tarifa por pierna para las opciones de negociación. Pagará $ 0.65 por contrato por operaciones con opciones con una comisión mínima de $ 1. Las tarifas de contrato de bajo valor caen a $ 0.50 (prima $ 0.05– $ 0.10) o $ 0.25 (prima inferior a $ 0.05).
  • El comercio de un solo contrato es de $ 1. Los 50 contratos comerciales cuestan $ 32.50.
  • La operación de compra cubierta de 500 acciones más 5 contratos cuesta $ 5.75.
  • Las tarifas de fondos mutuos son de $ 14.95 para fondos que no están en la lista de tarifas sin transacción.
  • El margen de interés con un saldo de $ 10,000 es 3.05% y 2.55% para un saldo de $ 100,000. Estas son las tasas de interés más bajas entre los corredores encuestados. El interés de margen para los clientes Lite es 1% más alto que la tasa Pro.
  • Los clientes de IBKR Pro con menos de $ 100,000 en sus cuentas deben generar $ 10 o más por mes en comisiones para evitar una tarifa de inactividad. Usted paga la diferencia entre $ 10 y cualquier comisión generada en su cuenta Pro. No hay tarifas de inactividad para los clientes Lite.
  • Sin tarifas para cerrar o transferir una cuenta.
  • Sin cargo por ejercicio y asignación o por reorganizaciones voluntarias
  • Los clientes pueden enviar un cable por mes sin cargo; hay una tarifa de $ 10 por cada transferencia posterior enviada. Sin cargo por recibir un cable.
  • Los clientes pueden enviar un cheque en papel por mes sin cargo; Hay un cargo de $ 4 por cada cheque enviado.
  • Las transacciones de futuros son de $ 0.85 por contrato.
  • 96 ETF pueden negociarse sin comisiones para los clientes en los planes de comisiones fijas o escalonadas.
  • Las operaciones con acciones asistidas por corredores son de $ 30 y se limitan a las operaciones de cierre. Los clientes pueden realizar transacciones a través de un corredor en vivo para grandes pedidos en bloque y para transacciones de ingresos fijos; Las tarifas varían.

Cómo este corredor gana dinero de usted y para usted

Las tarifas y comisiones enumeradas anteriormente son visibles para los clientes, pero hay otras formas en que los corredores ganan dinero que usted no puede ver.

  • Intereses en efectivo: Al igual que la mayoría de los corredores, Interactive Brokers genera ingresos por intereses a partir de la diferencia entre lo que le pagan por su efectivo inactivo y lo que pueden ganar con los saldos de efectivo de los clientes. Los primeros $ 10,000 en efectivo para clientes en los Estados Unidos no generan ningún interés. Los intereses pagados en otras monedas y valores varían y se enumeran en el programa de intereses y financiamiento.
  • Interés de IBKR Pro en efectivo: Los clientes IBKR Pro con sede en EE. UU. Con más de $ 100,000 en sus cuentas reciben intereses sobre su efectivo no invertido de más de $ 10,000. El efectivo inactivo de más de $ 100,000 genera una tasa de interés más alta. Los clientes con cuentas más pequeñas reciben intereses a tasas proporcionales al tamaño de la cuenta, por lo que una cuenta de $ 50,000 obtendría la mitad de esa tasa.
  • Interés de IBKR Lite en efectivo: Los clientes de IBKR Lite no ganan intereses en ningún saldo en efectivo.
  • Pago por flujo de pedidos: Muchos corredores generan ingresos al aceptar pagos de los creadores de mercado por dirigir las órdenes de acciones y opciones de sus clientes a esos centros de negociación. Esto se llama pago por flujo de pedidos. Interactive Brokers recibió un promedio de menos de 0.001 centavos por acción en el pago del flujo de pedidos en los valores de renta variable cotizados en los EE. UU. Durante el tercer trimestre de 2019, que se transfirió sustancialmente a los clientes en forma de descuentos de comisiones. Para las opciones, IBKR recibió un promedio de $ 0.10 por contrato, sustancialmente más bajo que la mayoría de los corredores.
  • Programas de préstamos de acciones: Los programas de préstamos de acciones generan ingresos para los corredores cuando las acciones mantenidas en su cuenta se prestan a otro operador o fondo de cobertura, generalmente con el propósito de vender esas acciones en corto. Interactive Brokers comparte los ingresos de su programa de préstamos de acciones 50/50 con el cliente que prestó las acciones. Esto incluye acciones canadienses a partir de 2019.
  • Mejora de precio: El enrutador de pedidos inteligentes de IBKR busca una mejora de los precios y alcanza un promedio de $ 0,43 por cada 100 acciones negociadas.
  • Margen de cartera: Los clientes de IBKR que califican pueden solicitar un margen de cartera, lo que puede reducir la cantidad de margen necesaria según el riesgo general calculado. Por lo general, el margen de cartera funciona mejor para los clientes que negocian derivados que compensan el riesgo inherente a sus posiciones de capital.

Servicios de cuenta

  • Los clientes calificados pueden solicitar el margen de cartera.
  • Interactive Brokers comparte los ingresos de su programa de préstamos de acciones 50/50 con el cliente que prestó las acciones.
  • Hay algunos aros para saltar para ganar intereses en efectivo inactivo. Los primeros $ 10,000 en cualquier cuenta no generan intereses. Los clientes IB Pro con sede en EE. UU. Con más de $ 100,000 en sus cuentas reciben un 0,63% sobre su efectivo no invertido de más de $ 10,000. El efectivo inactivo de más de $ 100,000 genera 1.05% de interés. Los clientes con cuentas más pequeñas reciben intereses a tasas proporcionales al tamaño de la cuenta, por lo que una cuenta de $ 50,000 obtendría la mitad de esa tasa. Los clientes de IBKR Lite ganan solo 0.05% en sus saldos de efectivo de más de $ 10,000.
  • Los intereses se pagan automáticamente en saldos de efectivo calificados.
  • Los clientes pueden establecer un incumplimiento en toda la cuenta para la reinversión de dividendos en acciones calificadas.

Servicios de investigación

La amplia gama de herramientas y recursos de investigación de Interactive Brokers proporciona una gran cantidad de información para comerciantes e inversores. Hay muchas herramientas de investigación en profundidad en el Portal del cliente y las aplicaciones móviles. La investigación sobre Traders Workstation lo lleva un paso más allá e incluye datos de comercio internacional y escaneos en tiempo real.

Screen Screener

Usando la interfaz Mosaic en TWS, hay un escáner de mercado que le permite escanear cientos de criterios para valores y opciones globales. Puede usar un escáner predefinido o configurar un escaneo personalizado. El Explorador de fundamentos, tanto en TWS como en el Portal del cliente, profundiza en cientos de puntos de datos e incluye calificaciones de analistas de TipRanks. El escáner de stock en Client Portal también es muy potente, pero hay más campanas y silbatos en TWS.

TWS screener.

ETF Screener

El escáner de mercado en Mosaic le permite especificar ETF como una clase de activo. Puede usar un escáner predefinido o configurar un escaneo personalizado. Todas las capacidades del Explorador fundamental se pueden usar para examinar los ETF. El Replicador de fondos mutuos identifica ETF que son esencialmente idénticos a un fondo mutuo específico, pero más líquidos y de menor costo. Además, los clientes tienen acceso a las herramientas alternativas de ETF Hedge Finder y de ETF para encontrar ETF que posean un stock específico o ETF similares, respectivamente.

Screener de opciones

El Laboratorio de estrategia de opciones permite a los clientes buscar diferenciales que cumplan con las perspectivas del mercado de un cliente. Puede comparar hasta cinco spreads, hacer análisis de rentabilidad e ingresar un pedido directamente desde el filtro.

Screener de fondos mutuos

Fund Scanner en TWS permite la detección en 170 variables. Esta herramienta se implementará en Client Portal y plataformas móviles en 2020.

Screener de Renta Fija

Bond Scanner en TWS explora todo el inventario de renta fija de IBKR, que es enorme. Puede buscar por clases de activos, incluir o excluir industrias específicas, encontrar municipios específicos del estado y más. Esta herramienta no está disponible en dispositivos móviles.

Herramientas y calculadoras

Numerosas calculadoras están disponibles en todas las plataformas, incluidas las calculadoras relacionadas con las opciones, el margen, la cantidad de pedidos y los intereses.

Generador de ideas comerciales

Capitalize, IBKR Market Signals, Benzinga y Refinitiv Significant Developments pueden usarse para generar ideas. Los blogs también contienen ideas comerciales.

Noticias

Docenas de fuentes de noticias en tiempo real disponibles en todas las plataformas que incluyen Wall Street 24/7, AccessWire, Benzinga Pro News, Benzinga Crypto News, Briefing.com, China Perspective, China Investment Insight, Dow Jones North American Briefing, IBKR Market Signals, Blog de IBKR Quant, IBKR Traders ‘Insight, Insider Insights, Market Realist, MNI Forex and Fixed Income, Morningstar Ownership Equity, Seeking Alpha, StreetInsider.com Top News and Analyst Actions, TalkMarkets, The Motley Fool, Thomson Reuters Global Financial Market News, TipRanks Market News, Refinitiv Brief y Refinitiv Transactions. Acceso a noticias premium a un costo adicional.

Investigación de terceros

El Explorador de Fundamentos combina la investigación de Refinitiv y TipRanks que ofrece una investigación fundamental increíblemente profunda para cada stock cubierto. También puede buscar un dato en particular. Los datos detallados de Lipper para fondos mutuos se presentan en un formato similar. Al pasar el mouse sobre un campo se muestra información adicional junto con comparaciones entre pares. Hay investigación adicional adicional disponible por un cargo adicional.

Charting

Se ofrecen gráficos ampliamente personalizables en todas las plataformas que incluyen cientos de indicadores y datos de transmisión en tiempo real.

TWS Amazon chart.

Análisis de cartera

El análisis de cartera es una de las áreas que Interactive Brokers ha estado reforzando para atraer a más inversores casuales. Cualquiera puede usar una herramienta excelente en el Portal del cliente para analizar sus existencias llamada Analista de cartera, ya sea que usted sea o no un cliente. Además de las tenencias en IBKR, puede consolidar sus cuentas financieras externas para un análisis más completo. Portfolio Analyst le permite verificar la asignación de activos: clase de activos, geografía, sector, industria y otras medidas. Puede profundizar en transacciones individuales en cualquier cuenta, incluidas las externas que están vinculadas. Una función llamada Portfolio Checker le permite evaluar el estado de su cartera al comparar su desempeño con uno de los aproximadamente 200 puntos de referencia globales y evaluar las medidas de riesgo. Al analizar su distribución de clases de activos, esta herramienta divide los ETF y los fondos mutuos en las clases de activos y distribución geográfica adecuadas. Los resultados analíticos se muestran en tablas y gráficos.

Todos los cálculos de saldos, márgenes y poder adquisitivo se realizan en tiempo real. También puede calcular su tasa interna de rendimiento en tiempo real.

La herramienta de optimización de impuestos patentada de Interactive Brokers permite a un cliente establecer un método de coincidencia predeterminado que se usa automáticamente y anular ese método para un símbolo específico si lo desea. Para ayudar a un cliente a maximizar la eficiencia fiscal, el Optimizador de impuestos proporciona una capacidad de «qué pasaría si» para darle al cliente una vista previa de P&L para cada uno de los métodos de correspondencia.

IBKR ofrece el Diario del comerciante en TWS, que es una función de toma de notas que le permite registrar y guardar notas e ideas comerciales en cualquier producto. Traders ‘Journal también proporciona funcionalidad para guardar una captura de pantalla de cualquier pantalla en TWS, incluidos los gráficos, como parte de una nota. Los clientes pueden adjuntar notas a las operaciones, y también configurar gráficos para mostrar tanto las órdenes como las operaciones ejecutadas. Este es uno de los diarios comerciales más completos disponibles de cualquier corredora.

Educación

Interactive Brokers ofrece una amplia gama de programas de educación para inversores que se ofrecen de forma gratuita fuera del inicio de sesión. Traders Academy es un plan de estudios estructurado y riguroso destinado a profesionales financieros, inversores, educadores y estudiantes que buscan una mejor comprensión de las clases de activos, mercados, monedas, herramientas y funciones disponibles en la estación de trabajo Trader de IBKR, TWS para dispositivos móviles, gestión de cuentas y TWS Aplicaciones API. Hay más de 40 cursos disponibles, y el número de cursos se duplicó durante 2019.

Los cuestionarios y las pruebas comparan el progreso de los alumnos con los objetivos de aprendizaje y permiten que los alumnos aprendan a su propio ritmo. Los ejemplos de ofertas de cursos incluyen introducciones a clases de activos tales como opciones, futuros, divisas, comercio internacional y bonos, y cómo usar el margen. También hay cursos que cubren las diversas plataformas y herramientas de tecnología IBKR. El sitio web incluye un glosario comercial y preguntas frecuentes.

IBKR y varios expertos de la industria ofrecen seminarios web diarios sobre una variedad de temas que cubren procedimientos para plataformas y herramientas, educación sobre opciones, comercio internacional de productos y más. Hay cientos de grabaciones disponibles bajo demanda en varios idiomas.

Puede descargar una versión demo de Traders Workstation para aprender sus complejidades y practicar la colocación de operaciones complejas.

Servicio al Cliente

  • Línea telefónica de lunes a viernes las 24 horas con servicio de devolución de llamada
  • Chat en línea con un agente humano.
  • Centro de mensajes seguro
  • IBot impulsado por inteligencia artificial dirige a los clientes a preguntas frecuentes y recursos en línea

Interactive Brokers tiene una reputación de larga duración por su servicio al cliente mediocre, pero han trabajado duro en los últimos años para mejorar esta percepción. Una característica excelente que se agregó hace un par de años y se está expandiendo constantemente es el servicio IBot de IBKR, impulsado por un motor de inteligencia artificial que responde a las preguntas formuladas en inglés simple. IBot está disponible en todo el sitio web y las plataformas de negociación.

Seguridad

Como Interactive Brokers tiene clientes de todo el mundo, se ha centrado en la seguridad durante mucho tiempo y cumple o supera los estándares de la industria. Esto incluye:

  • Los usuarios de aplicaciones móviles pueden iniciar sesión con reconocimiento biométrico (cara o huella digital).
  • Múltiples formas de autenticación de dos factores.
  • IBKR Mobile Key, su propia aplicación móvil para autenticación de dos factores que admite la verificación de huellas digitales y PIN.
  • IBKR tiene un seguro SIPC en exceso proporcionado por Lloyd’s of London. Cada cuenta está cubierta por $ 150 millones. Para los clientes que han recibido la protección SIPC completa, la política de Lloyd’s proporciona hasta $ 30 millones adicionales (incluidos $ 900,000 por efectivo), sujeto a un límite agregado de $ 150 millones.
  • El programa de barrido de depósitos bancarios de Interactive Brokers permite a los clientes complementar su actual cobertura SIPC de $ 250,000 con $ 2,500,000 de seguro de la FDIC en saldos de efectivo elegibles.
  • Hasta 2019, no hubo violaciones significativas de datos en ninguna ubicación de IBKR informada por el Centro de Investigación de Robo de Identidad.

Nuestro veredicto

Interactive Brokers ha hecho un gran esfuerzo para hacer que su tecnología sea más atractiva para el mercado masivo, pero la abrumadora riqueza de herramientas aún puede intimidar a muchos nuevos inversores. Por supuesto, esta misma riqueza de herramientas hace que la plataforma sea una de las mejores opciones para los comerciantes diarios y los inversores más avanzados que pueden beneficiarse de las amplias capacidades y personalizaciones. Los comerciantes frecuentes estarán encantados con la amplia variedad de tipos de órdenes, clases de activos globales y algoritmos de negociación ofrecidos por IBKR. Si está superando lo que ofrece su corredor actual y está buscando implementar estrategias más complejas, entonces Interactive Brokers es el siguiente paso natural.

Para el público más informal, el servicio de robo-advisory de IBKR es una forma de bajo costo para ser presentado en la plataforma. Todavía no estamos en el punto en el que estamos recomendando Interactive Brokers para que compren y mantengan inversores y personas que recién comienzan en el mercado, pero las mejoras de IBKR destinadas a atraer a estos grupos hacen que sea una decisión difícil cada año.

Metodología

Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando miles de puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.

Además, todos los corredores que encuestamos debían completar una encuesta exhaustiva sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.

Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *