Tendencias BBB: las diez estafas más riesgosas de 2019: la criptomoneda se encuentra cerca del primer lugar de la lista por primera vez


Better Business Bureau

Hace dos años, las estafas de criptomonedas acababan de surgir como un problema en BBB Scam Tracker, principalmente un subconjunto de estafas de inversión. El Better Business Bureau agregó la criptomoneda como una categoría de estafa en 2019 y saltó a la segunda estafa más riesgosa, según el último informe de BBB, Nuevos riesgos y nuevas tecnologías: Informe de riesgos BBB Scam Tracker 2019.
Aunque las estafas de empleo siguieron siendo las más riesgosas por segundo año consecutivo, la sorpresa en los datos fue la criptomoneda en el segundo lugar, con una pérdida promedio de $ 3,000. El informe se basa en datos proporcionados por los consumidores a BBB Scam TrackerSM y utiliza el Índice de Riesgo BBB, un algoritmo único que calcula la exposición, la susceptibilidad y la pérdida monetaria para ofrecer una evaluación más precisa del riesgo de estafa.

«Los estafadores aprovechan las nuevas tecnologías y los cambios en el mercado», dijo Melissa Lanning Trumpower, directora ejecutiva del BBB Institute for Marketplace Trust, que produjo el informe. “Las estafas de criptomonedas se convirtieron en la estafa número dos más riesgosa en 2019 ya que los estafadores aprovecharon a los consumidores que buscan capitalizar estos activos digitales emergentes. Desafortunadamente, la exageración y la emoción aumentada a veces pueden evitar que los consumidores hagan su debida diligencia para investigar ofertas e intercambiar sitios antes de realizar una compra ”.

Las estafas de criptomonedas ocurren cuando las monedas virtuales se compran, intercambian o almacenan con una persona o sitio de intercambio que resulta ser fraudulento. A veces, estos activos digitales se compran como parte de una Oferta de Moneda Inicial (ICO) fraudulenta, en la que los inversores son estafados para pagar dinero o intercambiar activos digitales para una empresa o producto que nunca se materializa.

Según el Informe de riesgos, el 68.5% de las personas que informaron una estafa de criptomonedas perdieron dinero, y casi un tercio de estas pérdidas (31.0%) involucraron el sitio de intercambio de criptomonedas C2CX. Además, el 23.4% de las personas dijeron que compraron criptomonedas como una oportunidad de inversión.

A diferencia del dinero almacenado en una cuenta bancaria tradicional, que está asegurada contra el robo, los activos digitales como la criptomoneda no se pueden recuperar, y las transacciones no se pueden revertir en caso de robo o piratería informática.

«Los estafadores son oportunistas», dijo Trumpower. “Lo que sea que esté en las noticias o se esté hablando en las redes sociales, lo ven como una apertura. Los estafadores también impondrán una organización o marca reconocida y respetada «.

Las diez estafas más riesgosas de 2019 fueron: empleo, criptomoneda, compra en línea, cheques falsos / giros postales, préstamos con tarifa anticipada, romance, mejoras para el hogar, inversión, soporte técnico y viajes / vacaciones / tiempo compartido.

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